WELCOME TO MONEY CLARITY

לפני המפגש הראשון מחכה לך חוברת עבודה אישית לסקירה פיננסית רחבה.

החוברת מאפשרת לעשות סדר בתמונה הקיימת: נכסים, חסכונות, השקעות, פנסיה, התחייבויות, נזילות, מטרות וטווחי זמן.

המטרה היא להגיע לתוכנית עם הבנה טובה יותר של נקודת הפתיחה האישית שלך: מה כבר קיים, מה דורש בדיקה, אילו שאלות עדיין פתוחות ומה היית רוצה שהכסף שלך יעשה עבורך.

נתחיל מהקשר בין כסף, זמן ו־Longevity ומהמשמעות של ההחלטות הפיננסיות שאנחנו מקבלות לאורך החיים.

נדבר על המחיר של דחיית החלטות, על החשיבות של התחלה מוקדמת, על ריבית דריבית ועל כך שגם הבחירה לא לפעול היא החלטה פיננסית.

משם נעבור לשפת שוק ההון: מניות, אג"ח, מדדים, פיזור, סיכון מול סיכוי, טווח השקעה והתאמת השקעות למטרות ולצרכים האישיים.

נבין מה המשמעות של "מחיר הכסף" ואיך סביבת הריבית משפיעה על ההחלטות הפיננסיות של כל אחת מאיתנו.

נדבר על הקשר בין ריבית, פיקדונות, הלוואות, אג"ח ומניות, על היחס בין סיכון לתשואה ועל החשיבות של בחינת כל השקעה ביחס לאלטרנטיבות הקיימות.

במפגש האחרון נעבור מהתיאוריה אל המסך.

נכיר את האפשרויות המרכזיות להשקעה דרך חשבון מסחר, נראה איך מחפשים ניירות ערך, מדדים, קרנות מחקות ו־ETF, ומה חשוב לבדוק לפני ביצוע פעולה.

נכיר אתרים וכלים רלוונטיים למחקר ולהשוואה, נלמד אילו נתונים כדאי לבדוק ואיך לקרוא מידע פיננסי בצורה מסודרת.