MONEY CLARITY

המפה הפיננסית שלי

מלאי בקצב שלך. שמרי אצלך עותק אישי.

חלק 1

איפה הכסף שלי היום

תמונת המצב הפיננסית שלי

כמה כסף נזיל יש לי כיום, בקירוב?

ההשקעות והחסכונות שלי

האם יש לי כיום:

ההתחייבויות שלי

האם יש לי כיום:

האם אני יודעת מה הריבית שאני משלמת?

לפני שאני שואלת איפה להשקיע, כדאי לדעת כמה עולה לי הכסף שכבר לוויתי.

הבדיקות שלי

בדיקה אישית

ארבע בדיקות קצרות. כל אחת עומדת בפני עצמה, ואפשר לחזור אליה בהמשך.

01

הר הכסף

אבדוק אם קיימים חשבונות או חסכונות שאיני מודעת אליהם.

לעבור להר הכסף
02

הפנסיה, הגמל וההשתלמות שלי

המטרה היא לדעת איפה הכסף ארוך הטווח שלי נמצא, באיזה מסלול ומה אני משלמת עבור הניהול שלו.

בדיקה באמצעות Coverמחשבון דמי ניהול

אפשר גם לבדוק ישירות באזור האישי של הגוף שמנהל את הפנסיה או ההשקעות שלי.

03

הר הביטוח

אבדוק אילו פוליסות ביטוח קיימות על שמי.

לעבור להר הביטוח

אין כאן המלצה לבטל פוליסה כלשהי. המטרה היא רק לדעת מה קיים.

04למי שרלוונטי

החיסכון של הילדים שלי

בדיקת חיסכון לכל ילד

מה יש לי היום

איפה מתנהל החיסכון שלי?

האם קיימת הפקדה נוספת?

האם החיסכון מושקע?

האם אני יודעת מה האפשרויות שלי?

לאן אני רוצה להגיע

לחבר בין מה שכבר נצבר, המטרה, הסכום והיעד בזמן.

לאיזו מטרה הכסף מיועד?

חלק 1 · סיכום אישי

מה השגתי בחלק הזה?

עכשיו יש לי תמונה ברורה יותר של המקום שבו הכסף שלי נמצא היום. אני יודעת אילו חשבונות, חסכונות, השקעות והתחייבויות יש לי, איפה הם מנוהלים ומה עדיין דורש ממני בירור.

איך הידע הזה יכול לעזור לי בהמשך?

כשאני יודעת מה כבר יש לי ומה העלויות שאני משלמת, קל לי יותר לקבל החלטות בהמשך מתוך תמונה מלאה ולא מתוך תחושה או ניחוש.

המטרה שלי להמשך

סיכום חלק 1

הכסף הנזיל שלי

—

ההשקעות והחסכונות שלי

—

ההתחייבויות שלי

—

הכסף שלי לטווח ארוך

—

הר הביטוח שלי

—

החיסכון של הילדים שלי

—

דבר אחד שגיליתי ולא ידעתי קודם

—

דבר אחד שאני רוצה לבדוק לעומק

—

הפעולה הבאה שלי

—

חלק 2

איך הכסף שלי עובד ומה מתאים לי

זרימת הכסף החודשית שלי

מספרים בקירוב מספיקים. המטרה היא לראות את התמונה, לא לדייק לשקל.

המספר שחשוב

כמה כסף אני יכולה להפנות באופן עקבי לחיסכון או להשקעה מבלי להזדקק לו לצריכה השוטפת?

האם הייתי רוצה להפוך את הסכום הזה לאוטומטי?

פרופיל המשקיעה שלי

2. מתי אני צפויה להזדקק לו?

3. האם יש לי כסף נפרד למקרה חירום?

4. האם יש לי חוב בריבית גבוהה?

5. מה יקרה אם ההשקעה שלי תרד משמעותית?

נזילות3פוטנציאל צמיחה
יציבות3מוכנות לתנודתיות

הסימון הוא כלי מחשבה בלבד. אין כאן חישוב של פרופיל סיכון מומלץ או המלצת השקעה.

לא מסתכלת רק על התשואה

בוחרת מוצר אחד לבדיקה לימודית

מוצר אחד בלבד, כדי ללמוד איך מסתכלים, לא כדי להחליט.

גמל נטפנסיה נט

תשואה של השנה האחרונה היא נתון. היא לא תוכנית השקעה.

חלק 2 · סיכום אישי

מה השגתי בחלק הזה?

עכשיו אני מבינה טוב יותר לא רק כמה כסף יש לי, אלא גם איך הוא זורם בכל חודש, איזה סכום אני יכולה להפנות לאורך זמן לחיסכון או להשקעה ומה המטרות והטווחים שלי.

איך הידע הזה יכול לעזור לי בהמשך?

ההבנה הזו עוזרת לי לבחון אפשרויות פיננסיות לפי הצרכים שלי, ולא רק לפי תשואה, טרנד או המלצה שקיבלתי ממישהו אחר.

המטרה שלי להמשך

סיכום חלק 2

זרימת הכסף החודשית שלי

—

הסכום שאני מפנה לחיסכון או להשקעה

—

פרופיל המשקיעה שלי

—

בדיקת מוצר מעבר לתשואה

—

מטרת הכסף העיקרית שלי

—

טווח הזמן שמתאים לי

—

הדבר החשוב ביותר שלמדתי על עצמי כמשקיעה

—

שאלה אחת שאני עדיין רוצה להבין

—

חלק 3

מתכנון לפעולה

תוכנית ההשקעה שלי

על מה הייתי רוצה ללמוד עוד?

ל-30 הימים הקרובים

שלושת הצעדים הבאים שלי

צעדים קטנים וקונקרטיים. אני לא חייבת למלא שלושה.

חלק 3 · סיכום אישי

מה השגתי בתהליך?

ריכזתי במקום אחד את התמונה הפיננסית שלי, הבנתי טוב יותר את המטרות והצרכים שלי והגדרתי צעדים ברורים להמשך.

איך זה יכול לסייע לי בעתיד?

במקום להתחיל בכל פעם מחדש, יש לי עכשיו נקודת מוצא ברורה. אני יכולה לחזור למסמך, לעדכן נתונים ולבדוק אם ההחלטות שלי עדיין מתאימות למטרות, לטווח ולמצב הפיננסי שלי.

המטרה שלי מכאן

תמונת הבהירות הפיננסית שלי

הכסף הנזיל שלי

—

ההשקעות והחסכונות שלי

—

ההתחייבויות שלי

—

הכסף שלי לטווח ארוך

—

הר הביטוח שלי

—

החיסכון של הילדים שלי

—

דבר אחד שגיליתי ולא ידעתי קודם

—

דבר אחד שאני רוצה לבדוק לעומק

—

הפעולה הבאה שלי

—

זרימת הכסף החודשית שלי

—

הסכום שאני מפנה לחיסכון או להשקעה

—

פרופיל המשקיעה שלי

—

בדיקת מוצר מעבר לתשואה

—

מטרת הכסף העיקרית שלי

—

טווח הזמן שמתאים לי

—

הדבר החשוב ביותר שלמדתי על עצמי כמשקיעה

—

שאלה אחת שאני עדיין רוצה להבין

—

תוכנית ההשקעה שלי

—

נושאים שאני עדיין רוצה להבין

—

שלושת הצעדים שלי ל-30 הימים הקרובים

— — —

הדבר המרכזי שאני רוצה לשנות

—

הפעולה הראשונה שאני מתחייבת לבצע

—

מתי אני מתכוונת לבצע אותה

—

מה אני רוצה לבדוק שוב בעוד 3–6 חודשים

—

המידע שאת מזינה במפה נשמר בדפדפן ובמכשיר שבו את עובדת ואינו נשמר במאגר המידע של האתר.

ניתן להוריד בכל שלב עותק אישי של המפה כ-PDF.

כדי להמשיך לערוך את המפה, חזרי אליה מאותו דפדפן ומכשיר.

ניקוי נתוני הדפדפן או מעבר למכשיר אחר עלולים למחוק את המידע השמור.

אין להזין סיסמאות, מספרי כרטיסי אשראי, קודי אימות או פרטי כניסה לחשבונות פיננסיים.

מהמפה לפעולה

עכשיו כשכל התמונה נמצאת מולך מתחיל החלק החשוב באמת

המטרה של המפה היא לא רק לדעת כמה כסף יש לך ואיפה הוא נמצא.

המטרה היא לזהות איפה אפשר לבדוק, לשאול, להשוות ולפעול טוב יותר.

לא צריך לטפל בהכול היום.
בחרי צעד אחד והתחילי ממנו.

נתוני השוואה עודכנו לאחרונה: אוקטובר 2026

מה שלא ידעת למלא הוא מידע בפני עצמו

נשארו לך שדות ריקים? מצוין.

אלה לא טעויות במפה.

זו רשימת הדברים שכדאי לך לברר.

לפעמים הערך הגדול ביותר של מפה פיננסית הוא לא במה שכבר ידעת אלא במה שגילית שאת עדיין לא יודעת.

עוד כדאי לי לברר

  • סכומי הכסף הנזיל בחשבונות ובחסכונות
  • אילו השקעות וחסכונות יש לך ואיפה הם מנוהלים
  • ההתחייבויות שלך והריבית שאת משלמת
  • דמי הניהול של הפנסיה שלך
  • המסלול שבו נמצאת הפנסיה שלך
  • כמה נצבר בחיסכון של הילדים ובאיזה מסלול
  • זרימת הכסף החודשית שלך
  • המטרה וטווח הזמן של הכסף

התמונה שלי במבט אחד

והכי חשוב הצעד הבא שלי

אל תנסי לתקן הכול.
בחרי דבר אחד שאת עושה בשבעת הימים הקרובים.

בהירות פיננסית לא אומרת לדעת הכול

היא אומרת לדעת איפה את נמצאת מה חשוב לך ומה הצעד הבא שלך

המפה נועדה למטרות לימוד, סדר והעשרה פיננסית בלבד ואינה מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה לביצוע פעולה במוצר פיננסי כלשהו.

קישורים שימושיים

הר הכסףהר הביטוחחיסכון לכל ילדמחשבון דמי ניהולגמל נטפנסיה נט

התכנים והשאלונים מיועדים ללימוד ולהקניית ידע פיננסי כללי בלבד ואינם מהווים ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה לביצוע פעולה במוצר פיננסי או פנסיוני. אין צורך לשתף את Be Your Life CEO במידע הפיננסי האישי שמוזן בשאלון.